La distribuzione dei prodotti finanziari emessi dalle imprese di assicurazione

CONTENUTI

MODULO 1 – I prodotti finanziari assicurativi

·         Introduzione                                                   

·         Quadro giuridico di riferimento                                                              

·         Definizione di prodotti finanziari assicurativi                                                    

·         Polizze unit linked e index linked                                                          

·         Item di autovalutazione                                                            

·         I contratti di capitalizzazione                                                    

·         Prodotti finanziari non emessi dalle imprese di assicurazione

·         I soggetti abilitati alla distribuzione dei prodotti finanziari 

·         Item di autovalutazione                                                            

·         Riepilogo                                                                          

 

 MODULO 2 – Ricognizione della normativa applicabile 

·         Introduzione                                   

·         Estensione dell’applicazione della normativa                                   

·         Disposizioni della CONSOB                                        

·         Normativa sui soggetti abilitati                                

·         Item di autovalutazione                                             

·         Attività escluse dal Regolamento ISVAP 5/2006                                              

·         La disciplina dell’intermediario assicurativo                                       

·         La disciplina degli illiquidi                                           

·         Il Codice del Consumo                                

·         Item di autovalutazione                                             

·         Riepilogo                                                           

               

MODULO 3 – Gli obblighi informativi

·         Introduzione                                   

·         L’oggetto dell’informativa                                         

·         Informazioni da rendere in sede precontrattuale                                          

·         Altre informazioni                                         

·         Item di autovalutazione                                             

·         Le richieste e le esigenze del cliente                                    

·         Informativa in sede di contratto                                            

·         Modalità in cui va resa l’informativa                                     

·         Item di autovalutazione                                             

·         Riepilogo                                          

                                                              

 MODULO 4 – Adeguatezza, appropriatezza e sollecitazione dell’investimento 

·       Introduzione                                                                                                                 

·         I test di adeguatezza e appropriatezza                                               

·         Le regole di condotta prevista dalla CONSOB                                                   

·         I prodotti finanziari illiquidi                                                       

·         Item di autovalutazione                                                    

·         La sollecitazione all’investimento                                                          

·         Il prospetto informativo                                                            

·         Aggiornamento del prospetto informativo                                                       

·         Item di autovalutazione                                                            

·         Riepilogo           

                                                                                                             

 MODULO 5 – La distribuzione dei prodotti “multi-ramo”  

·         Introduzione                                   

·         I prodotti multi-ramo                                  

·         Le indicazioni operative                                             

·         Gli obblighidi informativa precontrattuale                                         

·         Item di autovalutazione                                             

·         La valutazione dell’adeguatezza                                             

·         Regole di presentazione alla clientela                                  

·         Item di autovalutazione                                             

·         Riepilogo

 

Risorse in approfondimento del corso relative alla normativa di riferimento (lista delle norme)