PERCORSI: FORMAZIONE IVASS – AGGIORNAMENTO IVASS – FORMAZIONE OAM

Area Tematica Ivass: TECNICA ASSICURATIVA E RIASSICURATIVA

Modulo Area Ivass: 5. Elementi di tecniche di analisi dei rischi

Argomento tematico OAM: Elementi sulla valutazione del merito creditizio: come esaminare il bilancio familiare ed il fabbisogno finanziario d’impresa

OBIETTIVI

La chiave di valutazione di una strategia di protezione è legata alla capacità di comprendere i rapporti tra le aree di rischio e l’economia delle persone e delle loro famiglie. Comprendere le componenti di rischio in gioco è il tema sviluppato in questo corso, completato da casistiche utili.

DURATA

1 ora 

CONTENUTI

L’economia familiare: un’analisi di base

  • Tematica del rischio
  • Economia personale ed economia familiare
  • Fasi
  • Avviamento
  • Sviluppo
  • Maturità
  • Pensionamento
  • Differenze
  • Eventi, progetti e rischi
  • Rischi

L’economia familiare: il tema dei bisogni

  • Aree di rischio
  • Autonomia
  • Tenore di vita
  • Relazioni e responsabilità
  • Patrimonio immobiliare
  • Patrimonio finanziario
  • Impegni finanziari
  • Reddito

Autorevolezza professionale dell’intermediario e valutazione della mappa dei rischi legati alla gestione dell’economia familiare del cliente

  • Visione lungimirante
  • Valori
  • Valori personali
  • Valori finanziari
  • Mantenere sano un bilancio
  • Identificazione dei rischi
  • Trattamento del rischio
  • Per ogni problema esiste una soluzione
  • La paura come strumento di consapevolezza dei rischi

Costruire la mappa dei rischi: casistiche di clientela

  • Arrivare alla mappa dei rischi
  • Esempio: incidente in bicicletta
  • Esempio: furto in negozio
  • Esempio: dissapori in famiglia
  • Esempio: una situazione complessa
  • Esempio: un contesto sereno
  • Cultura del rischio

 

REQUISITI TECNICI:

 

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Altoparlanti o cuffie (in caso di prodotti multimediali)

MODALITÀ DI TRACCIAMENTO DATI: SCORM 1.2

CERTIFICAZIONE/ATTESTATO

Report finali e Attestato di fruizione conformi alle disposizioni del Regolamento IVASS.

TECNOLOGIA DI SVILUPPO:

HTML5

PRODOTTO DA:

Piazza Copernico

Contenuti a cura di: LYVE

Docente: Alessandro Nigri

CODICE CORSO:

0001_20_07_1